怎么理解基金转换

作者:dan 时间:2017-06-15 03:06:39 点击量:3253

基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后,可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其它开放式基金的基金份额,而不需要先赎回已持有的基金单位,再申购目标基金的一种业务模式。投资者可在任一同时代理拟转出基金及转入目标基金销售的销售机构处办理基金转换。转换的两只基金必须都是该销售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册的基金。

基金转换

基金转换手续费怎样算

基金转换费用,基本上包括“转出基金的赎回费”和“申购费补差”两部分。不同的基金类型、不同的基金,其基金转换费用各不相同。

基金转换费用公式如下:

基金转换费 = 转出基金的赎回费 + 转出与转入基金的申购费补差

一张表比较一下不同类型基金之间转换的交易成本的情况:

举几个例子:

1)股基→股基:可省股票基金申购费

假如你在2014年7月1日申购了10万份股票基金A,2015年1月2日决定将其转换为股票基金B,当日,基金A的净值为1.247元。如果先赎回基金A,再申购基金B,你需支付的费用为:赎回费=100000×1.247×0.35%=436.45元,申购费=(100000× 1.247-436.45)×1.5%=1863.95元,共计:436.45+1863.95=2300.4元。

如果直接基金转换,由于两只基金的申购费相同,你只需支付基金A的赎回费,即100000×1.247×0.35%=436.45元,直接帮你省掉了1863.95元。

如果基金A规定满1年赎回费免费,那么你在2015年7月1日之后再进行基金转换,等于是完全免费。

2)债基→股基:只交两者申购费差价

假如你2013年1月20日申购了10万份债券基金A,2014年1月将其转换为股票基金B,转出时,假设B的净值为 1.069元。如果先赎回A,再申购B,由于A没有赎回费,你只需支付B的申购费,即100000×1.069×1.5%= 1603.5元。

如果直接做基金转换,由于在当初买入A时,你只交了1%的申购费,而B的申购费率为1.5%,需补0.5%的申购费差价,即100000×1.069×0.5%=534.5元,直接帮你省掉1069元。

3)股基→债基/货基:可省转入基金申购费

由股票基金转换成债券基金,与“赎回再申购”相比,省下的也是债券基金的申购费。

假如你2014年8月1日申购了股票基金A共10万份,2013年11月将其全部转换为债券基金B,假设转换日A基金净值为1.1元,先赎回A再申购B,你需支付:赎回费=100000×1.1×0.1%=110元,申购费=(100000×1.1-110)×0.8%=879.12元,共计 989.12元。而选择直接转换只需支付A的赎回费110元。直接帮你省掉879.12元。


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