P2P网贷合规检查到底进行到哪一步了?

作者:小财 时间:2018-11-15 17:28:28 点击量:1252

自6月以来,很多P2P出借人都揪着心在,有朋友也投资了P2P,天天给我发的消息就是“不知道某某平台能不能坚持到最后,投资的一年时间的,不知道能不能提前提出来”。也很理解大家那时候的揪心,不过,现在打开网络一看,各处都流出了P2P行业已渐渐回暖的迹象,同时,一方面关注问题平台的侦查进度,另一方面关注着网贷合规检查的进度。

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不用怀疑,现在P2P网贷行业最为重要的任务就是合规检查。从总体来看,目前各地合规检查正在有序的开展中。其中,北京、上海、浙江三个地区已经启动了行政核查程序,不过,还有九个地区目前正在进行着自律检查工作。

事实上,网贷平台只有通过了合规检查才有可能进入备案的下一阶段。总体来看,目前全国各地合规检查有序开展,新金融头条统计了12个地区的情况发现,北京、上海、浙江等3地已经启动了行政核查程序。在距离“108条”规定的结束时间不足50天情况下,网贷行业的合规检查工作仍显任务艰巨。

合规检查进度:上海、北京、浙江等地启动行政核查

根据“108条”文件规定,本次合规自查分为机构自查、自律检查、行政核查三步程序,而具体进度可由各地因地制宜,查压茬推进、有序展开,交叉核验。换言之,各地可根据自身情况调整合规检查的顺序。总体是2018年12月底前完成。

据新金融头条媒体了解,已经开展行政核查的地区有北京、上海、浙江。10月16日,北京市金融工作局官网发布《北京市启动P2P网贷行政核查工作》称,北京P2P平台行政核查拟于10月中旬开始,下一步将全面展开北京市P2P网贷机构行政核查工作。

不过,据一位北京地区网贷从业者透露,北京自律检查其实并未完全结束,部分平台还在接受自律检查。

“主要还是根据平台的情况来看,有的平台问题不多速度会非常快。”

另据媒体报道,此前有业内人士表示,11月初,上海部分地区由行业协会的自律检查和金融办的行政核查的现场检查都已经结束,目前平台正在按照检查时指出的问题进行“即查即改”。

“上上周开始的,各地区不一样,上海总体上是压茬推进的,有的区完成了自律检查,有的完成了行政核查。”

11月1日,浙江部分平台业已完成行政核查进场阶段的工作。此次检查由区金融办牵头,银监、检察院,市互金协会等组成的联合行政检查组。

综合来看,北京、上海、浙江虽然部分区已经启动行政核查,但仍有一些区处于自律检查工作中,这也恰恰印证了“108条”文件规定的查压茬推进、有序展开,交叉核验。

合规检查进度9地开展自律检查

目前已经开展自律检查的共有9地,分别是广东、江西、山西、安徽、河北、天津、山东、贵州、江苏。

11月1日,江苏省互联网金融协会组织开展了自律检查。

10月31日,河北省互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室(下发《关于召开P2P网贷机构自律检查工作培训会的通知》。这意味着,河北省(包括雄安新区在内)P2P网贷自律检查工作启动在即。通知还显示,河北省互金整治办将会同石家庄市整治办,于11月1日组织召开P2P网贷机构自律检查工作培训会(会期一天)。

10月30日,广州互联网金融协会发布《关于开展广东省P2P网络借贷信息中介机构自律检查的通知》,宣布启动对广东省(除深圳外)在10月10日前提交自查报告的网贷机构的自律检查工作。

9月27日,山西省互联网金融协会发布公告表示,P2P网络借贷自律检查工作正式启动,由协会派出的自律检查组首站入场网贷平台“众创金融”。协会秘书长李建民、会员管理部/业务监测部主任付志强莅临现场指导工作。对检查中发现的问题及风险点坚持边查边整,即查即改,为下一步申请备案打下良好基础。

9月19日,贵阳互联网金融协会发布《关于开展贵州省P2P网络借贷机构自律检查的通知》指出,10月9日之后,对各市网贷机构进行现场检查。贵州省网贷风险专项整治名单(名单以省P2P整治办公布名单为准)的网贷机构开展检查,做到机构与业务检查全覆盖。对正常经营的网贷机构,通过查阅有关资料、谈话和询问相关情况、复制文件和材料等方式,实地了解机构的经营状况、内部管理控制制度的建立和执行、信息披露等情况。对未正常经营的网贷机构,通过谈话和询问等方式了解企业的存量业务、债权债务等情况。

9月17日,安徽安徽省互联网金融协会发布《关于P2P 网络借贷机构提交自律检查报告的通知》指出,将组织开展我省P2P网络借贷信息中介机构自律检查工作,本次自律检查的P2P机构包括:安徽省辖内P2P机构。

从以上网贷合规检查进度来看,各地合规检查进度并不是一致的,根据各地的情况而定。同时,企额贷带也提醒各位出借人,不必太揪心,目前正在正常运营的平台都将可能迎来更好的发展,随时关注行业及平台的动态,了解平台的合规备案进程。

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