重磅!互金机构反洗钱管理办法发布!

作者:lyra 时间:2018-10-12 16:52:20 点击量:125

今年的网贷行业历经了几个月的波动,国家对网贷行业的监管也越来越严。目前,各个网贷平台都在着力推进合规检查工作,在此大背景下,监管部门再次推出重磅举措。

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10月10日,央行联合银保监会、证监会发布了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(以下简称《管理办法》)。监管部门对互金平台的资金流动监管力度再上一层楼。

根据公布的《管理办法》,由央行设立互联网金融反洗钱和反恐怖融资网络监测平台, 金融机构、非银行支付机构以外的其他从业机构则通过网络监测平台进行反洗钱和反恐怖融资履职登记。

换一句话说,所有的网络借贷平台,都必须在这个反洗钱和反恐怖融资进行履职登记,并且执行大额交易和可疑交易报告制度。

而且,从业机构不得为身份不明或者拒绝身份查验的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户, 不得与明显具有非法目的的客户建立业务关系。

客户当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支,金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。

随着这一政策的落实,平台的用户信息、用户交易信息将会更加真实透明,资金流动将受到更加严格的监管。这将会更加有力地打击涉嫌集资诈骗的违法犯罪平台。

企额贷自成立以来始终将合法合规视为平台发展的最高标准,严格遵守《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》以及相关备案要求,在资金存管、信息披露、风险控制方面都积极响应国家要求,坚决不触碰红线,保障广大用户的合法权益,杜绝一切不合规行为。

监管持续完善,企额贷初心不变

经过之前几个月的连续洗牌,监管部门密集推出了很多重量级的监管政策,很多平台在这一过程中被淘汰。在2013年初,当时的P2P行业一共200多个平台。尽管那时候盘子总量不大,但是平台很单纯,出借人也很理性。

随后,P2P行业进入了野蛮生长的阶段。各种人都想到P2P行业来赚钱,随着主流媒体和有关部门的报道、站台,行业知名度越来越高,市场规模迅速扩张,问题也越来越多。于是,会忽悠的平台不断出现,急于求得高收益的出借人也越来越多,最终为洗牌和“雷潮”爆发埋下伏笔。

通过监管政策的规范,行业的边界和规则更加明确,行业的状况又逐渐向2013年初的模样回归,而且比以前更加规范。

国家已经定调互联网金融在国民经济体系、发展普惠金融工作中的重要作用。行业还有巨大的发展空间,而每一个身处其中的人最重要的是扮演好自己的角色:作为出借人要更加理性,作为平台要更加规范,从而在行业发展的过程中持续积累,创造更可靠的财富增值。

企额贷创建于2014年,历经数次动荡而稳健前行,并没有那么多花里胡哨的包装,靠的是对P2P网贷行业初心的坚守和过硬的业务及合规的经营。今后,企额贷将坚守初心,持续做好合规内控建设,提升业务能力与风控管理能力。

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