【基金投资】基金收益会受到哪些因素的影响?

作者:小财 时间:2018-12-05 10:32:35 点击量:85

基金投资是一个比较大的概念,因为在基金类型中,有我们最为常见的收益几乎稳定,风险极低的货币基金,比如说余额宝,也有高风险基金,比如说股票型基金,混合型基金,还有风险仅次于货币基金的债券型基金。基金类型不同,被影响的因素也有所不同。

基金受到哪些因素会导致基金的涨跌?

基金所投资的标的会影响基金净值涨跌。比如股票基金投资的一篮子股票,每只股票价格根据其占基金资产比重影响基金净值涨跌幅度。至于影响股票价格的因素就有很多,比如宏观经济影响、行业影响、公司盈利情况等等。另外,基金管理人的选股能力也将影响基金净值涨跌表现。选股能力强的,所投资的股票表现好,对基金净值产生正向影响;反之,基金净值表现相对落后。

此外,还有一类基金上市交易,它们有一个场内价格,这个价格除了受上述因素影响外,还受交易所供求关系影响。

货币基金和债券基金,主要看投资的范围和投资的标的。

货币基金主要投资货币市场工具,如短融、大额存单、央票等,所投资的债券品种剩余期限平均不超过120天、评级较高,总的来说,目前对货币基金的投资限制比较严格,以确保其安全性和流动性。

而债券基金投资范围宽泛得多,比如可以投资剩余期限更长、评级较低的债券品种,有些还可以投资可转债等品种,因此,这些特点决定债券基金较货币基金风险高一点,同时预期收益也高一点。需要注意的是,目前债券基金下也有很多细分品种,如短期纯债基金、中长期纯债基金、二级债基,风险水平也是由低到高。

混合型基金,就是股票基金与债券基金的混合体。它与传统基金的区别在于,牛市可以积极加大股票投资,熊市可以完全放弃股票投资(投资行为应在自己独立思考之上)。换言之,它根据时机的不同,可以成为最积极的股票基金(股票投资比例可以达到净资产的80%),也可以成为最纯粹的债券基金(股票投资比例为0 对于混合型基金管理人而言,由于资产配置的弹性空间极大,基金的收益与风险完全取决于管理人对资本市场的判断,因此管理难度较大。但这也给了管理人充分发挥的空间。所以,影响混合型基金业绩的最主要的因素,将取决于基金管理人的素质高低。 缺点,如果在今年的牛市中要比股基收益要低 ;优点,在熊市中风险比股基低。

哪类型的基金基本不会亏损呢?

目前风险低的基金品种是货币基金,可以满足你“基本不会亏损”的要求,但今年以来货币基金收益一直下滑,目前年化收益平均2.7%左右。其次是纯债基金,尤其是短期纯债基金,风险也较低(但比货基高一点),因为今年是债券牛市,所以短债基金收益不错,今年平均回报接近4.9%,去年平均年度回报是3.4%。

最后,企额贷温馨提醒,投资者应根据自身所能够承受的风险能力及需求来选择投资什么类型的基金,投资前要做好资产分配规避风险。

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