非法集资诈骗老百姓血汗钱,天理难容!

作者:lyra 时间:2018-09-13 10:52:44 点击量:499

近年来,非法集资案件高发,给民众的财产安全造成了严重威胁。泛亚、e租宝、大大集团、中晋资产、融宜宝等理财公司均涉嫌非法集资。

非法集资诈骗老百姓血汗钱,天理难容。针对非法集资欺诈的行为,国家也做出了很多努力,监管越来越严厉。

4月27日,国务院处置非法集资部际联席的14个部委在京宣布,重拳出击非法集资,坚决遏制非法集资蔓延势头,坚决守住不发生系统性和区域性风险底线。

9月10日,公安机关开始对网贷平台涉嫌非法集资案件开展集中网上登记。首批上线登记的网贷平台案件有50起。

据悉,钱宝网CEO张小雷,继e租宝之后最大的庞氏骗局主谋,现在也应该得到相应的惩罚了,这就是所谓的“一报还一报”吗?

“9月11日下午,南京市检察院公告称,经审查,认为犯罪嫌疑人张小雷的犯罪事实已经查清,证据确实、充分,依法应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。南京市检察院已于9月11日向南京市中级人民法院提起公诉。”

提起公诉后,离开庭审理、判决还有一个过程。我们尽可以拭目以待,等待张小雷之流罪有应得的最终报应。

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值得注意的是,非法集资诈骗的数额并不是本罪量刑的唯一依据。在具体科刑时,既耍考虑集资诈骗的数额大小,又要考虑行为人的犯罪情节,如是否一贯进行非法集资诈骗,是否为组成集资诈骗集团的首要分子,给被集资人造成的经济损失,给社会造成的影响等等,以及犯罪分子的一贯表现、罪后态度和退赃的情况,综合评价其行为的社会危害性程度,区别对待,予以量刑。

至于数额巨大、特别巨大的起点,个人集资诈骗20万元以上,单位在50万元以上的,便可认定为数额巨大;个人诈骗在100万元以上,单位在250万元以上的,则可认定属于数额特别巨大。

2017年12月26日,张小雷走进南京市公安机关投案自首。彼时,钱宝网上累计的“投资”总额超过千亿元,受害投资人逾百万,未兑付的本金数额300余亿元,这个数字,仅次于e租宝的581.75亿元。

消息刚出的时候,全网瞬间炸锅。大量投资人完全不相信钱宝网诈骗的事实,甚至认为是警方官号“平安南京”被盗号,以至于当天的110被质询的投资人打到瘫痪。

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(图片来自网络)

而当消息坐实以后,海量的投资人陷入崩溃。

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(图片来自网络)

实际上,在最初的应激反应之后,所有受害投资人,最关心的就是,钱能不能拿回来?

那么,钱宝网的钱去了哪儿?公安机关侦查的结果是,钱宝网非法集资款主要用于偿还集资参与人的本金和收益、维持“钱宝系”企业运营成本、支付公司高管高额薪酬、张小雷个人挥霍以及少量对外投资等。

庞氏骗局最重要的一点是维持人气,让新的人群和资金源源不断注入进来。所以张小雷“经营”公司,最重要的事情就是,投入巨资做虚假宣传,给公司做门面粉饰,让人误以为实力雄厚、背景强健,值得放心投资。

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截至案发,钱宝网还没兑付的本金是300亿元左右,但其时,钱宝网剩余资金资产已经很少,实际已无兑付能力。

换句话说,对于百万受害投资人而言,也许张小雷被公诉的象征意义大于现实意义,从目前公开的资料来看,也许最终能追缴和返还的资金会很有限。但是,张小雷本人的下场一定悲惨,就算我没补偿,看你遭报应,也行。朗朗乾坤,岂容作妖。

现在,在严格的监管环境之下,将会有更多非法集资公司被揪出来,对于投资者来说,提高警觉之心、加强防范是未来投资的重点。

提醒各位投资人,当遇到以高额回报,吸收社会大量资金的事情时,要保留好转账记录、承诺高额回报的合同等书面凭证,然后到当地公安机关报案。只要金额达到一定标准,公安机关就得立案侦查。

不管你是何等身份,任何人都不能通过违法行为获取自身利益。作为投资人,无论是做什么投资,都应该明辨资金去向,选择信息透明的投资项目,避免道德风险;作为金融机构,应遵守相关法规,详细披露项目信息,合规经营。

企额贷成立四年以来,切实牢记P2P自身定位,坚决不触碰法规红线,于今年三月底做好了《专项审计报告》、《法律意见书》、网络等级安全保护测评等相关文件材料,等待合规进程。在“触雷”的平台中,凭借“硬抵押”“穿透型对接投资人与借款方”等硬件条件,在逆境中生根发芽,茁壮成长,稳扎稳打守护投资人的资金安全。

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